Máy ATM tiền điện tử ở Úc tăng vọt giữa lo ngại về việc sử dụng bất hợp pháp

Australia đã thấy số lượng máy ATM tiền điện tử mới tăng gấp 17 lần trong hai năm qua, biến nó thành một trong những thị trường phát triển nhanh nhất thế giới cho các ki-ốt này, mặc dù có những lo ngại ngày càng tăng về việc sử dụng chúng bởi các đối tượng xấu.

Hiện tại, quốc gia này là thị trường lớn thứ ba thế giới về máy ATM tiền điện tử với 1.162 máy — tăng từ chỉ 67 vào tháng 8 năm 2022, theo dữ liệu từ Chain Việt Nam.

Điều này có nghĩa là 160 máy ATM đã được thêm vào kể từ cuối tháng 4, khi Australia vừa vượt qua cột mốc có hơn 1.000 máy hoạt động.

Công ty tình báo blockchain TRM Labs cho biết trong một bài đăng ngày 28 tháng 8 rằng sự bùng nổ ATM ở Australia là “mở rộng đáng kể nhất của ngành công nghiệp tiền mặt sang tiền điện tử trong vài năm qua.”

Tuy nhiên, Australia chỉ chiếm 3% thị trường toàn cầu — còn xa so với thị phần chi phối của Hoa Kỳ với hơn 82% với 31.877 máy ATM, tiếp theo là Canada với 3.004 máy và 7,8% thị phần.

Tuy nhiên, sự bùng nổ này có lẽ không thể qua mắt được cơ quan thực thi pháp luật.

TRM Labs cho biết các cơ quan chức năng của Australia đã đánh dấu các ki-ốt tiền điện tử là “lỗ hổng rửa tiền.”

Vào tháng 3 năm ngoái, Cảnh sát Liên bang Australia đã thành lập một lực lượng đặc nhiệm rửa tiền đa cơ quan, lưu ý rằng một số tội phạm đã sử dụng máy ATM tiền điện tử để rửa tiền thu được từ các hoạt động phi pháp.

Máy ATM tiền điện tử xử lý $160 triệu giao dịch bất hợp pháp

TRM Labs cho biết các cơ quan chức năng và cơ quan quản lý trên toàn cầu đều lo ngại về vai trò của máy ATM tiền điện tử trong các vụ lừa đảo và tội phạm, lập luận rằng chúng có nguy cơ cao bị sử dụng để rửa tiền do sử dụng tiền mặt và thường không yêu cầu tài khoản để sử dụng.

Công ty cho biết ngành công nghiệp tiền mặt sang tiền điện tử “bị chi phối bởi các máy ATM tiền điện tử,” và phân tích của họ cho thấy kể từ năm 2019, ngành này đã xử lý ít nhất $160 triệu giao dịch bất hợp pháp.

“Năm ngoái, khối lượng bất hợp pháp trong ngành công nghiệp tiền mặt sang tiền điện tử chiếm 1,2% tổng khối lượng, gấp đôi so với 0,63% của toàn bộ hệ sinh thái tiền điện tử,” họ nói thêm.

Các vụ lừa đảo và gian lận chiếm phần lớn khối lượng bất hợp pháp trong năm 2023 khi hơn $30 triệu — gần 80% tổng khối lượng bất hợp pháp — đã chuyển vào các ví tiền điện tử liên kết với lừa đảo và gian lận, theo phân tích của TRM Labs.

Công ty lưu ý rằng một số ki-ốt hiển thị cảnh báo chống lừa đảo hoặc danh sách kiểm tra để đảm bảo người dùng không sử dụng chúng vì lý do sai trái.

Một số cơ quan quản lý đã trấn áp các máy ATM tiền điện tử, với cơ quan giám sát tài chính của Đức đã tịch thu 13 ki-ốt từ 35 địa điểm vào tuần trước vào ngày 20 tháng 8.

Năm ngoái, Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh cũng đã gỡ bỏ 26 máy ATM tiền điện tử không có giấy phép, mà TRM Labs cho biết đã giảm số lượng máy hoạt động ở Anh xuống 90%.

Chain Việt Nam