Người Mỹ mất 5,6 tỷ USD vì lừa đảo tiền điện tử trong năm 2023

Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet đã công bố báo cáo về lừa đảo tiền điện tử năm 2023. Người Mỹ đã mất 5,6 tỷ USD do lừa đảo tiền điện tử trong năm đó, tăng 45% so với năm 2022. Khiếu nại liên quan đến tiền điện tử chiếm 10% tổng số khiếu nại nhận được, nhưng gần 50% tổng số tiền bị mất trong năm đó, theo FBI.

Báo cáo cho thấy trong số 69.000 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử mà FBI nhận được năm 2023, người trên 60 tuổi thường xuyên là nạn nhân nhất, chiếm gần 1,6 tỷ USD trong số tiền bị mất. Gần 71% lừa đảo tiền điện tử liên quan đến các kế hoạch đầu tư, và khoảng 10% liên quan đến lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi và giả mạo chính phủ.

Tiền bị đánh cắp qua các kế hoạch lừa đảo tiền điện tử

FBI nhận được khiếu nại từ hơn 200 quốc gia, nhưng phần lớn các khiếu nại và tổn thất đến từ Hoa Kỳ. Nhiều tổn thất là kết quả của các kế hoạch lừa đảo. FBI có một lời khuyên chính để tránh loại lừa đảo này:

“Có một điều mà những kẻ lừa đảo này thường sẽ không làm — họ sẽ không gặp bạn ngoài đời thực. Nếu một cơ hội đầu tư đến từ ai đó mà bạn chưa từng gặp trực tiếp […] hãy cực kỳ cẩn trọng với lời khuyên đó.”

FBI cũng cảnh báo rằng người Mỹ có nguy cơ bị buôn bán lao động. Đó là khi người lao động bị dụ dỗ vào các vị trí ở nước ngoài, chẳng hạn như tại các trung tâm cuộc gọi, mà hóa ra lại là bóc lột. Các kế hoạch lừa đảo “pig butchering” thường được điều hành từ các trung tâm cuộc gọi sử dụng lao động nước ngoài. Nhà tuyển dụng có thể yêu cầu bồi thường cho các chi phí làm việc như chỗ ở và có thể tịch thu hộ chiếu hoặc các giấy tờ khác của người lao động.

Các hoạt động lừa đảo khác đe dọa công dân Mỹ bao gồm các trò lừa đảo “play-to-earn” yêu cầu người dùng mua token cho một trò chơi trực tuyến và sau đó đóng băng ví của người dùng. Các doanh nghiệp tuyên bố khôi phục tiền điện tử bị mất cũng có thể lừa đảo khách hàng.

ATM gây ra nhiều rủi ro

Các ki-ốt (máy rút tiền tự động) đã chứng minh rằng chúng cung cấp nhiều cơ hội cho kẻ lừa đảo. FBI đã ghi nhận 5.500 trường hợp liên quan đến ki-ốt, dẫn đến tổn thất hơn 189 triệu USD.

Kẻ lừa đảo ưa thích ki-ốt hơn ngân hàng do tính ẩn danh của các giao dịch ATM. Các giao dịch ki-ốt đã dẫn đến các khiếu nại liên quan đến dịch vụ khách hàng, giả mạo chính phủ, tống tiền, lừa đảo tình cảm và các kế hoạch khác.

Phó giám đốc trợ lý của bộ phận điều tra hình sự FBI James Barnacle nói với ABC News rằng cơ hội thu hồi tiền bị mất qua ki-ốt tiền điện tử là “rất ít.”

Barnacle cho biết thêm rằng FBI thông báo cho mọi người khi phát hiện họ là nạn nhân của lừa đảo. Trong số “3.000 người mà chúng tôi đã thông báo trong năm nay, 75% không hề biết họ là nạn nhân của lừa đảo,” Barnacle nói.

Chain Việt Nam