Quy định tiền điện tử ở Anh sẽ ra sao sau khi Coinbase bị phạt 4,5 triệu đô?

Các nhà đầu tư tiền điện tử đang lo lắng về việc quy định có thể bị siết chặt ở Anh sau khi chi nhánh của Coinbase tại đây bị phạt.

Ngày 25 tháng 7, chi nhánh của Coinbase tại Anh bị phạt 4,5 triệu đô la vì vi phạm thỏa thuận tự nguyện với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) nhằm ngăn chặn việc tiếp nhận khách hàng “rủi ro cao”.

Điều đáng lo hơn là đây là lần đầu tiên FCA thực hiện biện pháp cưỡng chế dựa trên Đạo luật Quy định Tiền điện tử 2011.

Dù một số nhà đầu tư lo ngại rằng điều này có thể báo hiệu sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch tiền điện tử khác trong khu vực, các chuyên gia pháp lý không coi đây là mối đe dọa đối với hệ sinh thái rộng lớn hơn.

Mức phạt của FCA là hành động cưỡng chế “một lần duy nhất” — Chuyên gia pháp lý

Theo Charlotte Tregunna, đối tác tại công ty luật tội phạm kinh doanh Peters & Peters, vụ việc của FCA chống lại chi nhánh của Coinbase tại Anh, CB Payments (CBPL), cho thấy đây là hành động cưỡng chế “một lần duy nhất”, không phải là lập trường cứng rắn hơn đối với không gian tiền điện tử.

Tregunna nói với Chain Việt Nam rằng mức phạt không nhất thiết cho thấy sẽ có thêm các biện pháp cưỡng chế đối với các nền tảng tiền điện tử:

“Việc FCA chưa sử dụng quyền lực cưỡng chế của mình cho đến bây giờ cho thấy rằng họ đã sử dụng điều này như là biện pháp cuối cùng. CPBL đã có đủ thời gian để sắp xếp hệ thống và kiểm soát của họ, nhưng họ đã không làm điều đó trong ba năm. Đây là một vi phạm rõ ràng và FCA không thể thực sự bỏ qua nếu họ đã được cho đủ thời gian để giải quyết.” Bà bổ sung rằng việc nhận phạt vì vi phạm các yêu cầu tự nguyện được coi là hiếm:

“Nếu FCA tham gia, thường thì các công ty sẽ làm mọi thứ có thể để giải quyết tình huống, đặc biệt là khi đó là yêu cầu tự nguyện, ví dụ như nếu công ty tự nguyện đồng ý cải thiện hệ thống của mình. Thường thì không cần phải đến giai đoạn cưỡng chế này.” Theo cơ quan quản lý Anh, cuộc điều tra của FCA tập trung vào dịch vụ truyền tiền điện tử của công ty hơn là các giao dịch tài sản tiền điện tử của nó.

FCA đang hướng tới cách tiếp cận thân thiện với tiền điện tử, nhưng các nền tảng tiền điện tử không thể theo kịp tuân thủ

Bất chấp mức phạt gần đây, FCA đang hướng tới trở thành cơ quan quản lý thân thiện với tiền điện tử mà không làm cản trở sự đổi mới, theo Tregunna:

“Cuối cùng, FCA muốn được coi là thân thiện với tiền điện tử và tiền điện tử, trong phạm vi hợp lý. Họ sẽ cung cấp cơ hội cho các nhà cung cấp và phát hành để cải thiện tiêu chuẩn và khung tuân thủ của họ, nhưng nếu những cơ hội đó bị lãng phí thì FCA thực sự không có nhiều lựa chọn ngoài việc cưỡng chế.” Tuy nhiên, bà lưu ý rằng một phần của vấn đề là sự không thể của các nền tảng tiền điện tử trong việc duy trì tuân thủ doanh nghiệp, điều này ngày càng trở nên khó khăn trong ngành công nghiệp đang phát triển.

Tregunna giải thích:

“Điều này có lẽ là triệu chứng của việc văn hóa quản trị doanh nghiệp và tuân thủ trong các nhà phát hành tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử không thể theo kịp với sự gia tăng không ngừng của việc sử dụng các dịch vụ đó trong vài năm qua.” Bà bổ sung rằng các giao thức mới cần phải có các cấu trúc quản trị này trước khi ra mắt hoặc có nguy cơ phải “đuổi theo”, như đã thấy với chi nhánh của Coinbase tại Anh.

Chain Việt Nam