Chuyên gia tuân thủ nên giúp điều chỉnh tiền điện tử — Nhà sáng lập Silk Road 2.0

Tuân thủ có thể là chìa khóa để đảm bảo các quy định hợp lý về tiền điện tử được thông qua tại Hoa Kỳ.

Khi việc chấp nhận tiền điện tử ngày càng tăng, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ dường như đang thắt chặt các tiêu chuẩn xung quanh yêu cầu báo cáo tiền điện tử, quy tắc giao dịch và nhiều hơn nữa.

Tuy nhiên, các cơ quan quản lý có thể đang nhắm mục tiêu các hạn chế nghiêm ngặt đối với tài sản kỹ thuật số vì họ thiếu hiểu biết về tiền điện tử.

Tại sao các chuyên gia tuân thủ nên làm việc với các cơ quan quản lý

Blake Benthall, người sáng lập startup tuân thủ Fathom(x), nói với Chain Việt Nam rằng các công ty chuyên về tuân thủ tiền điện tử có thể và nên ảnh hưởng đến các quy định tại Hoa Kỳ.

Benthall, người trước đây đã sáng lập “Silk Road 2.0” — một chợ trực tuyến bất hợp pháp cho ma túy, khiêu dâm trẻ em, vũ khí và các vật liệu bất hợp pháp khác — đã bị bắt vào năm 2014 tại San Francisco.

Thay vì đối mặt với án tù chung thân, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã cho phép Benthall làm việc với họ để giúp phá các vụ án tiền điện tử bất hợp pháp.

“Trong thời gian hỗ trợ FBI, tôi đã học được rằng dữ liệu onchain thường có thể gây hiểu lầm, vì địa chỉ ví có thể dễ dàng được tạo ra, làm phức tạp việc xác định các bên tham gia giao dịch,” Benthall nói. “Không giống như tài chính truyền thống, nơi quyền sở hữu tài khoản là rõ ràng, các giao dịch tiền điện tử có thể liên quan đến nhiều chủ sở hữu mơ hồ, đòi hỏi một cách tiếp cận tinh tế hơn đối với quy định.”

Benthall lưu ý rằng các công ty tuân thủ tiền điện tử biết cách diễn giải dữ liệu onchain phức tạp một cách chính xác. Do đó, ông tin rằng các chuyên gia trong lĩnh vực này có thể làm việc với các cơ quan quản lý để đảm bảo rằng các quy tắc là hiệu quả và thực tế.

“Những công ty này có thể giáo dục các cơ quan quản lý để ngăn chặn các quy tắc quá nghiêm ngặt mà không nhất thiết tăng cường an ninh hoặc bảo vệ quyền riêng tư,” Benthall nói.

Các công ty tiền điện tử cần làm nhiều hơn

Vincent D’Agostino, cựu đặc vụ FBI đã bắt giữ Benthall vào năm 2014 và sau đó làm việc cùng ông, nói với Chain Việt Nam rằng vẫn còn sự nhầm lẫn về quy định xung quanh tiền điện tử.

Ông tin rằng điều này một phần là do thiếu hành động từ các công ty tiền điện tử về vấn đề này.

“Các công ty trong lĩnh vực này cần thúc đẩy các cơ quan quản lý hiểu rõ hơn về không gian trước khi thông qua các quy định tùy tiện có thể làm nghẹt thở một ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng,” D’Agostino nói.

Ông thêm rằng trong khi làm việc tại FBI, ông nhận thấy “rất nhiều cá nhân có ý tốt nhưng thiếu thông tin trong tất cả các tổ chức chính phủ.”

D’Agostino nói rằng nhiều đồng nghiệp của ông quan tâm đến Bitcoin (BTC) nhưng có thể đã nhanh chóng gán nhãn các công nghệ mới nổi là “tốt” hoặc “xấu.”

“Một khi những nhãn đó được gán, rất khó để thay đổi nhận thức,” ông nói.

Các công ty tiền điện tử làm việc với các cơ quan quản lý về tuân thủ

Mặc dù các công ty tiền điện tử vẫn cần làm nhiều hơn về tuân thủ, một số người chơi lớn đang hành động.

Melissa Strait, giám đốc tuân thủ tại sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, nói với Chain Việt Nam rằng Coinbase ưu tiên tuân thủ và cố gắng đặt ra các tiêu chuẩn ngành cho sự rõ ràng về quy định xung quanh tài sản kỹ thuật số.

Strait nói rằng Coinbase đã làm việc với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu trong hơn một thập kỷ để cung cấp tài nguyên và đào tạo nhằm ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp.

“Chúng tôi đã hợp tác với các cơ quan quản lý để xây dựng một chương trình Chống Rửa Tiền mạnh mẽ, cùng với một chương trình Chống Tài Trợ Khủng Bố,” Strait nói.

Vào tháng 1, Coinbase đã kêu gọi Bộ Tài chính Hoa Kỳ xem xét lại các yêu cầu báo cáo đề xuất cho các giao dịch liên quan đến máy trộn tiền điện tử. Vào tháng 10 năm 2023, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính đã đề xuất các quy tắc lưu trữ hồ sơ và báo cáo chỉ định việc trộn tiền điện tử là một lĩnh vực “quan ngại chính về rửa tiền.”

Binance cũng làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý toàn cầu. Noah Perlman, giám đốc tuân thủ của Binance, nói với Chain Việt Nam rằng đội ngũ tuân thủ của Binance đã gặp gỡ trực tiếp với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới để giáo dục họ về ngành công nghiệp.

“Những cuộc trò chuyện này đang diễn ra và rất quan trọng,” Perlman nói. “Chúng tôi đang làm việc để thu hẹp khoảng cách giữa tiền điện tử và tài chính truyền thống và giúp đặt ra các tiêu chuẩn tuân thủ toàn cầu mới có thể đạt được sự bảo vệ tốt hơn cho người dùng.”

Vào ngày 15 tháng 8, trang web và ứng dụng Android và iOS của Binance đã được cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử ở Ấn Độ. Các ứng dụng và trang web của Binance trước đây đã bị cấm ở Ấn Độ do không tuân thủ các quy định địa phương.

Thách thức có thể cản trở sự đổi mới

Mặc dù đáng chú ý rằng một số công ty tiền điện tử đang làm việc với các cơ quan quản lý để giúp thúc đẩy ngành công nghiệp, nhưng vẫn còn nhiều thách thức.

Theo Perlman, một trong những thách thức lớn nhất khi làm việc với các cơ quan quản lý là xóa bỏ những kỳ vọng lỗi thời về ngành công nghiệp tiền điện tử.

“Binance và các người chơi uy tín khác đang duy trì và phát triển các chương trình tuân thủ mạnh mẽ tương đương với các tổ chức tài chính truyền thống trưởng thành,” ông nói.

Mặc dù điều này có thể đúng, Perlman lưu ý rằng vẫn còn nhiều việc phải làm. “Ngành công nghiệp cần lắng nghe những lo ngại của các cơ quan quản lý để đảm bảo rằng chúng tôi đáp ứng được kỳ vọng của họ và phát triển một cách có trách nhiệm,” ông nói.

D’Agostino cũng cho rằng các thách thức văn hóa có thể tạo ra trở ngại.

“Những người tham gia vào các công ty tiền điện tử thường là lập trình viên, nhà xây dựng và những người có khát vọng lý tưởng,” ông nói. “Những người này thường có thể mất tầm nhìn về cảnh quan quy định phức tạp mà họ tồn tại và cuối cùng mắc phải những sai lầm nghiêm trọng trên đường đi.”

D’Agostino thêm rằng rất dễ dàng để tạo ra các công cụ có thể được sử dụng để rửa tiền.

“Các công ty tiền điện tử cần đảm bảo rằng họ có sự cân bằng tốt giữa những người xây dựng và những người đã làm việc trong lĩnh vực quy định hoặc thực thi để đảm bảo rằng tất cả các góc độ đều được xem xét,” ông nói.

Trong khi đó, một dự luật mới đã được giới thiệu tại Hoa Kỳ để mở rộng quyền lực của Cơ quan Mật vụ trong việc chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Được biết đến với tên gọi “Đạo luật Chống Rửa Tiền trong Tội phạm Mạng năm 2024,” dự luật nhằm cho phép quyền hạn của Cơ quan Mật vụ điều tra các giao dịch tiền điện tử được thực hiện bởi các doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép.

Chain Việt Nam