DTCC hoàn thành thí điểm mã hóa tài sản thế chấp: Bước tiến mới cho tài sản số

Nhà cung cấp giải pháp blockchain Digital Asset và Tập đoàn Lưu ký & Thanh toán Bù trừ (DTCC) vừa hoàn thành dự án thí điểm Mạng lưới Tài sản Thế chấp Kho bạc Hoa Kỳ trên Mạng lưới Canton. Dự án này đã thu hút 26 thành viên thị trường tham gia và thực hiện 100 giao dịch.

Dự án sử dụng các “bản sao kỹ thuật số” được mã hóa của trái phiếu Kho bạc (USTs) trong bốn trường hợp sử dụng, tận dụng các tính năng Đồng bộ hóa Toàn cầu của Mạng lưới Canton và DTCC LedgerScan để minh họa luồng giao dịch và một trường hợp vỡ nợ.

Thanh toán nhanh hơn, ngay cả khi vỡ nợ

Trong trường hợp sử dụng đầu tiên, một bản sao kỹ thuật số của tài sản thực (USTs) được tạo ra cho một nhà đầu tư và sau đó được đặt sang một bên. Bản sao kỹ thuật số này được đăng ký với kho lưu ký chứng khoán trung ương. Bản sao kỹ thuật số có thể được sử dụng cho các mục đích giống như tài sản thực — giao dịch, cho vay hoặc tài sản thế chấp, chẳng hạn.

Tiếp theo, các tài sản UST được mã hóa bị ràng buộc để đáp ứng yêu cầu ký quỹ — một yêu cầu tăng giá trị trong tài khoản môi giới của nhà đầu tư. Tài sản thế chấp được chuyển trong một giao dịch nguyên tử có thể thấy ngay lập tức.

Trong trường hợp thứ ba, nhà đầu tư yêu cầu hoàn trả ký quỹ và yêu cầu này được giải quyết ngay lập tức. Loại giao dịch này thường mất một ngày hoặc lâu hơn để thanh toán.

Trong trường hợp cuối cùng, nhà đầu tư đã vỡ nợ. Các bên đối tác thông báo cho người giám sát rằng họ muốn thu giữ các UST bị ràng buộc và nhà điều hành ứng dụng ký quỹ tính toán số lượng cần chuyển cho họ:

“Việc chuyển quyền sở hữu tài sản hoàn toàn có thể truy xuất và kiểm toán trên Mạng lưới Canton và có thể đứng vững trước tòa án.”

Công nghệ đáp ứng Bộ luật Thương mại Thống nhất

Trong thí điểm, các giao dịch diễn ra trên các blockchain chủ quyền trên Mạng lưới Canton, được ra mắt vào tháng 6 năm 2023 bởi Digital Asset và một số tổ chức tài chính lớn. Việc sử dụng mạng lưới đảm bảo rằng các giao dịch diễn ra ngay lập tức, nhưng mỗi bên vẫn kiểm soát dữ liệu và quyền riêng tư của mình. DTCC theo dõi và đối chiếu các thay đổi đối với các tài sản mã hóa và tài sản cơ bản trên toàn bộ thị trường.

Khái niệm bản sao kỹ thuật số đã được Hội đồng Cố vấn Thị trường Toàn cầu của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai thông qua cho Tiểu ban Thị trường Tài sản Kỹ thuật số vào đầu năm 2024. Các tác giả của báo cáo dự án lưu ý rằng việc thực hiện các yêu cầu đối với tài sản được kiểm soát theo Bộ luật Thương mại Thống nhất (UCC) và có thể thay đổi tùy thuộc vào công nghệ blockchain. Trong thí điểm, việc đảm bảo các yêu cầu như vậy được “cung cấp trong mã ứng dụng và quy trình làm việc, cũng như trong hợp đồng pháp lý.”

Chain Việt Nam