Fed yêu cầu ngân hàng Texas ngừng phục vụ công ty tiền điện tử

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) vừa ban hành lệnh ngừng và chấm dứt đối với Ngân hàng United Texas, một ngân hàng nổi tiếng với sự thân thiện đối với tiền điện tử. Lý do được đưa ra là do “những thiếu sót đáng kể” trong hệ thống quản lý rủi ro và các giao dịch với khách hàng tiền điện tử.

Trong lệnh ngừng và chấm dứt ngày 4 tháng 9, Fed cho biết họ đã kiểm tra Ngân hàng United Texas vào tháng 5 và phát hiện ra nhiều vấn đề liên quan đến cấu trúc quản trị doanh nghiệp và “sự giám sát” của hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao của ngân hàng.

“Cuộc kiểm tra đã xác định những thiếu sót đáng kể liên quan đến ngân hàng đại lý nước ngoài và khách hàng tiền tệ ảo, cụ thể là quản lý rủi ro và tuân thủ các luật, quy tắc và quy định hiện hành liên quan đến chống rửa tiền bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng,” Fed viết trong lệnh của mình.


Điều đáng chú ý là lệnh này không nêu rõ cách ngân hàng không tuân thủ các quy định liên quan đến khách hàng tiền điện tử của mình.

Fed bổ sung rằng Ngân hàng United Texas đã thực hiện các biện pháp bổ sung để tăng cường tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và chương trình Chống Rửa Tiền (AML) của mình.

Lệnh này ghi nhận rằng hội đồng quản trị của ngân hàng đã đồng ý đệ trình một kế hoạch chính thức để “tăng cường giám sát của hội đồng” đối với việc tuân thủ các yêu cầu BSA/AML.

Ngân hàng United Texas hiện có 75 nhân viên và quản lý tổng cộng khoảng 1 tỷ USD tài sản, theo báo cáo quý mới nhất của mình.

Fed đã ban hành một hành động thực thi tương tự đối với một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử khác vào tháng 8.

Vào ngày 8 tháng 8, Fed cho biết họ đã xác định những thiếu sót đáng kể trong hệ thống quản lý rủi ro của Customers Bancorp có trụ sở tại Pennsylvania và công ty con của nó là Customers Bank.

Customers Bank không đạt kết quả tốt trong “các cuộc kiểm tra và thanh tra gần đây” của Ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia và đang thực hiện các biện pháp để giải quyết những thiếu sót mà Fed đã xác định trong quản lý và thực hành AML của ngân hàng, theo lệnh ngừng và chấm dứt tương ứng của nó.

Loạt hành động thực thi gần đây đã làm dấy lên cáo buộc rằng chính phủ đang tiến hành một chiến dịch phối hợp để ngăn chặn các ngân hàng tham gia vào ngành công nghiệp tiền điện tử, điều mà những người ủng hộ gọi là “Chiến dịch Chokepoint 2.0”. Dan Spuller, người đứng đầu các vấn đề tại nhóm vận động tiền điện tử Blockchain Association, cho biết lệnh ngừng và chấm dứt đối với Ngân hàng United Texas là sự tiếp nối của “Chiến dịch Chokepoint”.

Chain Việt Nam