Revolut chặn đứng 13,5 triệu USD giao dịch tiền mã hóa gian lận

Ngân hàng số Revolut, nổi tiếng với sự thân thiện với tiền điện tử, vừa công bố đã ngăn chặn hàng triệu đô la tổn thất tiềm năng từ các giao dịch tiền điện tử gian lận trong ba tháng qua. Ngày 7 tháng 10, Revolut thông báo đã chặn tới 13,5 triệu đô la từ các giao dịch “có khả năng gian lận” từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 1 tháng 9 năm 2024, theo thông báo gửi đến Chain Việt Nam.

“Cách tiếp cận chủ động của công ty đã giúp tăng cường đáng kể các biện pháp an ninh đặc thù cho tiền điện tử gần đây, dẫn đến sự gia tăng số lượng gian lận tiềm năng mà họ đã ngăn chặn,” Revolut cho biết.

Revolut tuyên bố đã tiết kiệm cho khách hàng hơn 590 triệu đô la từ gian lận tiềm năng trong năm 2023

Revolut ước tính đã tiết kiệm cho khách hàng hơn 590 triệu đô la trong các giao dịch có khả năng gian lận vào năm 2023, theo Woody Malouf, trưởng bộ phận tội phạm tài chính và gian lận của công ty. Malouf giải thích rằng các trường hợp gian lận tiềm năng bao gồm các kế hoạch như lừa đảo ủng hộ người nổi tiếng, deepfake và lừa đảo tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo.

“Chúng tôi thực sự nghiêm túc khi nói rằng chúng tôi coi trọng an ninh — và điều đó hoàn toàn bao gồm tiền điện tử,” giám đốc điều hành tuyên bố. Ông chỉ rõ rằng các biện pháp an ninh của Revolut bao gồm giám sát các mô hình hoạt động đáng ngờ, xác thực hai yếu tố và “hỗ trợ đoạt giải” có sẵn 24/7.

Công cụ chống gian lận tiền điện tử của Revolut hoạt động như thế nào?

Cơ chế chống gian lận tiền điện tử của Revolut nhằm bảo vệ nhà đầu tư bằng cách báo hiệu các giao dịch có khả năng đáng ngờ cho người dùng. Khi khách hàng thực hiện chuyển tiền điện tử, các thuật toán của Revolut giám sát giao dịch trong thời gian thực và cung cấp cảnh báo trong ứng dụng nếu hệ thống phát hiện hoạt động đáng ngờ.

“Hệ thống của Revolut được thiết kế để xử lý các giao dịch thực sự một cách hiệu quả,” công ty cho biết, thêm rằng nền tảng đã hoàn thành 92% tất cả các giao dịch tiền điện tử mà không yêu cầu thêm thông tin từ người dùng. “Đối với 8% còn lại, cần có các đánh giá bổ sung để đảm bảo tuân thủ các quy định phòng chống gian lận, chống rửa tiền và các biện pháp bảo vệ khác,” Revolut tuyên bố, thêm rằng: “Chỉ 1 trong 5.000 giao dịch dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi xem xét thêm — đó là ít hơn 0,02%.”

Emil Urmanshin, giám đốc tiền điện tử và các cược mới tại Revolut, cho biết nền tảng đã “liên tục tinh chỉnh” quy trình chuyển tiền kể từ khi ra mắt rút và gửi tiền điện tử. Ông tuyên bố: “Chúng tôi tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt để tạo ra một môi trường an toàn cho tất cả các giao dịch tiền điện tử của khách hàng. Điều này bắt đầu từ giây phút họ đăng ký — từ giám sát các mô hình hoạt động đáng ngờ đến kiểm tra danh tính, và sử dụng xác thực hai yếu tố.” Revolut cũng cung cấp một lớp bảo vệ sinh trắc học bổ sung với tính năng “Bảo vệ Tài sản”. Tính năng này bị vô hiệu hóa theo mặc định, cho phép người dùng chỉ tiến hành rút tiền yêu cầu xác minh bằng ảnh tự chụp.

Chain Việt Nam đã tiếp cận Revolut để bình luận về quy trình xác định hoạt động tiền điện tử đáng ngờ trên nền tảng của họ nhưng không nhận được phản hồi trước khi xuất bản.

Chỉ trích nỗ lực phòng chống gian lận của Meta

Cập nhật mới nhất của Revolut về nỗ lực chống gian lận tiền điện tử được đưa ra ngay sau khi công ty kêu gọi Meta của Mark Zuckerberg chia sẻ chi phí bồi thường cho các nạn nhân gian lận và chỉ trích nỗ lực phòng chống gian lận của họ. Ngân hàng số lập luận rằng các nền tảng của Meta “vẫn là nguồn chính của tất cả các vụ lừa đảo” được báo cáo cho Revolut trong quý đầu tiên của năm 2024, chiếm 62%.

Bloomberg đã báo cáo vào tháng 9 rằng Revolut đã bị chỉ trích vào năm 2024 do sự gia tăng các khiếu nại gian lận, với một số nhà đầu tư bị thiệt hại lên tới 14.000 đô la do các vụ lừa đảo thông qua tài khoản Revolut của họ. The Guardian cũng đã báo cáo vào tháng 4 năm 2024 về một nhà đầu tư đã mất 40.000 bảng Anh (52.300 đô la) trên Revolut do một vụ lừa đảo, với Revolut từ chối hoàn tiền.

Chain Việt Nam